ШахрайГудбай: Аферисти використовують чужі картки для переказу крадених коштів
Обіцяють пасивний дохід за оренду банківської картки або рахунку? Пропонують нічого не робити і отримувати за це гроші?
Звучить привабливо, але насправді це - класична схема вербування грошових мулів (дропів) - людей, які передають свої банківські картки та рахунки в користування третім особам. Це - не підробіток, це - співучасть у кримінальній схемі
Навіщо це шахраям?
Такі картки потрібні зловмисникам для переведення в готівку або маскування коштів, отриманих злочинним шляхом. Це може бути: шахрайство, фінансування тероризму, торгівля наркотиками тощо. У результаті власник картки, сам того не розуміючи, стає співучасником злочинної схеми. Тим часом справжні злочинці залишаються в тіні, а відповідальність лягає на тебе 
На що звертати увагу, якщо отримав таку пропозицію роботи?
У вакансії зазначено, що потрібно переказувати гроші на рахунки.
Немає жодних чітких вимог до кандидата (не зазначено інших обов’язків, крім здійснення переказів).
Освіта, досвід роботи непотрібні.
Уся комунікація здійснюється виключно онлайн, без особистих зустрічей.
Обіцяють великі заробітки із мінімальними витратами часу.
Чим загрожує згода на таку роботу?
Кримінальна відповідальність
Навіть без усвідомлення провини людина може бути притягнута до відповідальності за співучасть у незаконних діях.
Проблеми з банками та працевлаштуванням
У майбутньому дроп може втратити доступ до банківських послуг і стикнутися з труднощами під час працевлаштування, отримавши пляму не репутації.
Втрата грошей
Передаючи картку чи рахунок стороннім особам та залишаючи свої кошти під їх контролем, людина ризикує всіма своїми заощадженнями, навіть якщо не буде залучена до кримінальної справи.
Моральна відповідальність
Бути "грошовим мулом" - це не лише про закон, а й про особисту відповідальність. Уникати участі в злочинних схемах - це відповідальний крок заради власної безпеки.
Що робити, якщо став дропом?
Припини будь-яку співпрацю із шахраями.
Звернися до кіберполіції (https://ticket.cyberpolice.gov.ua/) та повідом банк.
Не вір легкому заробітку, найімовірніше – це пастка!
Більше про "грошових мулів", читай на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/#section-31
